【pg電子官方網站】21世紀經濟報道聯合上海證券啟動2023基金投顧優秀案例征集

21世紀經濟報道記者李域 深圳報道

作為公募基金走向客戶的世紀上?！白詈笠还铩?，基金投顧業務試點啟動至今已逾四年。經濟基金

2019年10月，報道pg電子官方網站中國證監會下發《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的聯合通知》，易方達基金、證券征集南方基金、啟動華夏財富、投顧嘉實財富和中歐財富等5家基金投顧試點機構獲批，優秀這意味著我國公募基金投顧業務正式起航。案例

傳統的世紀上海pg電子官方網站財富管理機構，本質上是經濟基金產品代銷模式，基于銷售費用的報道盈利模式為主。過于依賴銷售費用的聯合收入，這也是證券征集“基金賺錢，基民不賺錢”等行業問題的啟動主要原因之一。

基金投顧則是站在買方視角，用專業的投資管理和全周期服務，為客戶提供從基金產品篩選、組合配置及投后賬戶持續優化管理等一系列基金投資的解決方案，力爭提升投資者的獲得感，助力破解“基金賺錢，基民不賺錢”的行業難題。

經過四年的發展，基金投顧實現了從0到1的重要突破，“三分投、七分顧”亦成為行業共識。證監會數據顯示，截至2023年3月底，服務資產規模1464億元，客戶總數524萬戶，10萬元以下個人投資者占比94%。

與此同時，買方投顧隊伍不斷壯大，從初期的首批5家機構獲試點資格，到如今的60家機構納入試點。截至今年6月底，60家試點機構中已有56家機構展業，包括24家基金及基金子公司、29家券商和3家第三方銷售機構。

投顧服務實踐結果顯示，投資者“追漲殺跌”、“頻繁交易”、“贖舊買新”等非理性投資行為明顯改善。各家投顧機構在業務模式、產品策略及顧問服務等方面不斷探索創新，基金投顧正成為提升投資者獲得感的有效途徑之一。

對于投顧業務的發展，證監會曾表示，“基金投資顧問業務運行平穩，業務適配性和發展前景獲得了市場各方的總體認可與支持，試點達到了預期目的，已基本具備轉常規條件?！?/p>

今年6月，證監會出臺《公開募集證券投資基金投資顧問業務管理規定（征求意見稿）》，這意味著探索期行將結束，基金投顧業務市場空間打開，“從1到N”的買方時代已來，更多類型機構有望進入賽道，各基金投顧機構對自身投顧品牌建設進入加速期。

11月7日，21世紀經濟報道聯合上海證券基金評價研究中心發起的“基金投顧優秀案例”征集活動正式啟動，旨在展現基金投顧實踐中的創新案例，為投資者提供更多的參考，案例征集時間截止到12月31日。

上海證券是首批具備基金業協會會員資格的基金評價機構，旗下上海證券基金評價研究中心，主要從事基金評級、基金單一指標排名及中國證券監督管理委員會認定的其他評價活動，為銀行、保險、基金公司等超過50家機構提供基金研究服務。

在征集標的準入方面，將考察四個維度，分別是試點機構基金投顧業務架構搭建，投顧服務團隊組建，投資行為改善和客戶服務體系搭建。

活動期間，采取邊征集案例邊報道的形式，21世紀經濟報道記者調研采訪團將深入走訪試點機構，發掘出更多創新實踐案例，并在南方財經全媒體集團全渠道(21財經APP、今日頭條等互聯網矩陣)系統展示。

期待行業領航者們的參與，讓我們一起為基金投顧行業的高質量發展助力！