【pg電子·(中國)娛樂官方網站】灣財查詢｜五成受訪者缺跨境理財經歷，超對折期望有專業支撐

對“跨境理財通”興趣濃厚，卻為何粵港澳大灣區出資者遍及缺少跨境出資閱歷？出資者們遲遲未付出舉動的查詢成受財經撐原因在哪，詳細存在什么樣的缺跨期望pg電子·(中國)娛樂官方網站危險疑慮？關于跨境理財通的出資門檻，大灣區出資者們怎么看待？金融監管部門與財富組織怎么才能夠消除境內出資者們的境理上述困擾？

正值“跨境理財通”事務落地兩周年之際，南都灣財社發動“離別利率‘3年代’，歷超大灣區居民怎么增值錢袋子？”網絡問卷查詢，對折收到了近2300份反應，有專業支力求摸清大灣區居民關于跨境理財的灣財情緒以及出資行為影響要素。

跨境理財和資管服務是查詢成受財經撐打通我國經濟內循環和外循環的重要樞紐，關于粵港澳大灣區的缺跨期望高質量展開含義特殊。實際上，境理做好 “跨境理財通”的歷超出資者教育和常識遍及，是對折包含金融監管部門、干流媒體和財富組織等在內的有專業支一起職責。在本次問卷中，灣財大灣區居民關于跨境理財體現了熱心和敞開心態?？墒?，面臨全球化財物裝備的pg電子·(中國)娛樂官方網站新潮流，“跨境理財通”既閃現了出資魅力，也暴露了商場之困。

盡管興趣濃厚，但超五成受訪者缺少跨境理財閱歷。

從查詢數據來看，有近五成受訪者表達出了對“跨境理財通”感興趣的意向，其間9%的受訪者表明已購買“跨境理財通”相關出資理財產品，而有39%的受訪者表明盡管感興趣，但現在沒有購買。

盡管對“跨境理財通”感興趣的人數頗多，但大灣區出資者遍及缺少相關出資閱歷。從全體數據來看，在2300多名受訪者中，有56%的出資者沒有跨境理財閱歷，22%的出資者具有一年以下的跨境理財閱歷，僅2%的出資者具有5年以上的跨境理財閱歷。

您有多少年跨境理財閱歷?

已然對“跨境理財通”感興趣的人頗多，為何大大都出資者卻遲遲未付出舉動？在業界人士看來，一方面，這或與“南向通”的高門檻有關。據了解，展開“南向通”事務的內地出資者購買港澳理財產品需符合必定的條件：一是具有大灣區內地9市戶籍，或在大灣區內地9市接連交納社?；騻€人所得稅滿5年；二是具有2年以上出資閱歷；三是滿意近3個月家庭金融財物200萬，或凈財物100萬的最低門檻要求。另一方面，出資者在跨境理財方面仍存在不同程度上的危險疑慮。

超對折人期望有專業支撐，近對折受訪者期望下降出資門檻。

在本次問卷中，缺少專業出資團隊支撐、對產品信息及危險缺少了解成為困擾大大都受訪者的難題。在關于“您覺得經過“跨境理財通”進行出資時，會遇到哪些困擾?[多選題]”的問題中，55%的受訪者以為“缺少專業出資參謀團隊的支撐”是其最憂慮的問題，此外，別離有55%和50%的受訪者挑選了“產品信息發表缺少，難以及時了解危險改變狀況”以及“缺少及時的全球商場資訊”。

此外，在對現在“跨境理財通”相關出資門檻觀點的調研中，有近對折受訪者以為現在“跨境理財通”相關出資門檻偏高，并期望能下降出資門檻。

您覺得現在“跨境理財通”相關出資門檻怎么？

專業出資參謀受認可背面，金融組織幫忙處理跨境理財專業難題。

在跨境理財中，面臨的危險首要來自于本鄉與跨境不同的經濟環境、商場改變、匯率等方面。出資者在進行出資前，還需求對這些危險進行評價，擬定相應的出資戰略和操控計劃。因而，大灣區出資者跨境理財之困背面，凸顯出的是當時跨境理財具有雜亂性和高危險性、而大灣區出資者存在跨境理財“信息距離”的現狀。

“因為個人參加跨境理財通事務具有更強的自主性，因而，須要點強化出資者對跨境出資相關危險的認知?！痹谡{研時，有業界專家向南都·灣財社記者表明，跟著跨境理財通出資者參加人數及資金規劃的進一步增加，出資者教育有必要跟上事務展開的腳步，以保證事務的繼續健康展開。

實際上，做好 “跨境理財通”的出資者教育和常識遍及，不僅僅是金融監管部門的職責，亦是干流媒體和財富組織等在內的一起職責。南都·灣財社記者調研時了解到，憑借金融組織專業出資團隊的幫忙，大灣區出資者能有用彌合跨境理財“信息距離”，進步跨境出資體會。

一起，南都·灣財社記者在調研過程中得悉，有些銀行組織的專業研討團隊，還會為有需求的客戶供給掩蓋全球首要金融商場及各大類財物的商場陳述，并供給相應的財物裝備主張，幫忙出資者做出愈加全面的出資決策。以深耕跨境理財通事務的渣打銀行為例，為了幫忙大灣區出資者有用彌合跨境理財“信息距離”，渣打此前還推出了大灣區專屬“理財參謀團”、跨境熱線一站式轉接服務，供給財富處理的一站式服務體會。

值得一提的是，在本次問卷調研中，有近九成的受訪者以為，專業的出資參謀團隊能夠幫忙他們更好地經過“跨境理財通”完成全球財物裝備。

您以為專業的出資參謀團隊能否幫忙您更好地經過“跨境理財通”完成全球財物裝備?

從上述調研成果能夠看出，絕大大都人認可金融組織專業的出資參謀團隊關于完成全球財物裝備是有幫忙的。

南都·灣財社記者調研過程中發現，大都顧客表明想要取得專業跨境出資幫忙，可是不知專業出資參謀究竟能供給什么程度的幫忙。一起，南都·灣財社記者在業界調研時得悉，當時多家銀行能夠為出資者供給專業化財富處理服務，比方渣打提出了“金融營養師”的理念，旨在為出資者供給定制化財富處理服務，滿意客戶對財富傳承及家庭保證等多樣化需求。

在業界專家看來，在跨境理財方面，外資銀行采納全球化布局的經營戰略，在跨境財物裝備等方面的閱歷會愈加豐厚，關于世界事務呼應更快，更能站在全球化的視界為境內出資者供給高質量的金融服務。

關于大灣區居民來說，跨境理財通正是全球財物裝備的不貳挑選。在當時雜亂的經濟形勢下，全球化財物裝備已成為了一種趨勢。符合本年財富處理“穩健”的主基調，“跨境理財通”試點一年多，已有超越3.5萬名出資者搶喝“頭啖湯”。

此外，南都·灣財社記者經過調研了解到，專業金融組織紛繁在財富處理與歸納化增值服務上發力。比方渣打銀行，為需求進行出資理財人群，供給專業化定制化的服務，首要是處理財富處理方面的難點：依據出資者的危險偏好程度、個人及家庭需求，并結合其過往產品購買前史，以及對每個周期商場改變的了解，從而為出資者供給定制化的財富處理計劃。

“我更傾向于買一些穩健類型的出資理財產品，渣打銀行理財參謀會先問詢我的危險偏好，以及之前購買相關產品的狀況，歸納我的需求和商場狀況來給我供給出資主張，我覺得這樣省心多了?！币幻鲑Y者向南都·灣財社記者表明。

有出資者在承受采訪時也告知記者，自己處理跨境理財通事務會研討金融組織背面的全球出資委員會和我國戰略團隊的專業投研才能。這些專業的金融組織會依據商場最新動態，各類財物類別，及客戶關懷的問題進行剖析及出資戰略指引，因而能幫忙到自己解讀方針經濟形勢、金融商場走勢，發現出資機會與危險。

跨境理財通事務將會是一個高速成長的商場。面臨這樣一個藍海商場，有用進步跨境理財出資者的危險意識，幫忙其化解理財之困，方可逐漸打通堵點處理難點，呵護粵港澳大灣區金融互聯互通生態的健康展開。

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陳述。

采寫：南都灣財社記者 羅曼瑜 盧亮。