【pg電子·(中國)娛樂官方網站】凈值化時代穩健低波何處尋？這家大行祭出“優選公募理財指數”，資產配置指數已成機構必爭之地

財聯社11月3日訊（記者 郭子碩）資管新規后，凈值健低理財全面邁入凈值化時代。代穩地金融市場波動頻繁，波何pg電子·(中國)娛樂官方網站居民金融資產端波動也較大。處尋出優財指產配成機投資者尋求結合多種資產實現投資目標。行祭選為此，募理包括銀行，數資數已券商和中證等機構發布多資產指數，置指爭通過多資產、構必多策略的凈值健低pg電子·(中國)娛樂官方網站配置和輪動，獲得持續低波動的代穩地表現，幫助投資者和投資機構做決策。波何

Wind數據顯示，處尋出優財指產配成機包括券商、行祭選銀行和銀行理財子公司等金融機構已發布資產配置指數，募理幫助投資者更好觀察相關金融市場的走勢。整體來看，券商仍然是自主研發或者合作研發資產配置指數的主力，如國泰君安證券、中信證券、中金公司等證券公司推出多資產指數。

就商業銀行來看，恒豐理財以及恒豐私行推出“中誠信-恒豐理財&恒豐私行中國宏觀配置指數”；招商銀行發布金葵花指數，將資產分為股票型、固定收益類、另類其他類三大類，根據市場變化進行比例分配，底層標的為理財產品、精選投資公募基金（純債及股票型）、黃金賬戶等招商銀行在售產品。

交通銀行也于近日煥新發布“交銀中國財富景氣指數系列”，該系列通過配置權益、固收、黃金、外匯和現金存款等大類資產，直觀展現投資組合的成效，幫助投資者快速、及時地了解市場變化，優化資產配置。其中的“交銀中國優選公募理財指數”，系交行與中證指數公司合作，且為市場上跟蹤銀行理財產品表現的首個權威指數。

交通銀行個人金融部相關負責人告訴財聯社記者：“理財產品凈值化持續推進，市場需要一個有代表性的指數反映理財市場趨勢，彌補基準指數的空白?！汇y優選公募理財指數’從國有行及股份行系理財公司發行的公募凈值型理財產品中，選取成立滿 3 個月，且近 3 個月收益率排名在同類產品前 30%的產品作為指數樣本，按照中證指數公司算法編制，進一步形成指數點位。該指數由中證指數公司提供數據，是‘交銀中國財富景氣指數系列’的一部分?！?/p>

“‘交銀優選公募理財指數’的競爭力在于指數走勢平穩，波動較小，直觀清晰地展現了資產配置成效?！鄙鲜鲐撠熑吮硎?，交銀優選公募理財指數取值以2013年12月31日為基點，近10年該指數年化收益率為5.1%，整體走勢較為穩健。

Wind顯示，截至2023年11月2日，該指數本周上漲0.07%，本月上漲0.33%；對比來看滬深300本周上漲0.61%，本月上漲0.33%。但將時間維度拉至近三月、近一年、近三年，交銀優選公募理財指數分別上漲0.26%、1.56%、2.99%；而同期，滬深300分別下跌10.51%、1.75%、9.39%。此外，“交銀中國優選公募理財指數”近三年、近五年的年化波動率分別是0.60%、0.73%；而同期滬深300的年化波動率依次是17.78%、19.36%。

有華南資管人士告訴財聯社記者，“交銀中國財富景氣指數系列”和“交銀優選公募理財指數”的價值在于幫助投資者及時了解市場趨勢，建立合理的預期，做好資產配置工作。對交通銀行來說，則意味著銀行的財富管理品牌形象將得到進一步提升。