【pg電子·(中國)娛樂官方網站】劍指貸款“三查”不到位，華夏銀行廈門分行等機構被罰沒887萬

　　中新經緯10月7日電 (魏薇)近日，三查國家金融監督管理總局廈門監管局連發九張罰單，劍指機構劍指多家銀行、貸款pg電子·(中國)娛樂官方網站信托和保險公司的不到被罰違規違法行為。其中，位華五家銀行合計被罰沒886.9萬元。夏銀行廈行

　　五家銀行中，門分沒萬收到罰單金額最大的三查是華夏銀行股份有限公司廈門分行(下稱華夏銀行廈門分行)。行政處罰信息公開表顯示，劍指機構華夏銀行廈門分行的貸款違法違規行為包括：風險分類不準確；整改措施落實不到位；票據業務保證金來源合規性審查不嚴；虛增存貸款；貸款“三查”不到位，被罰款280萬元。不到被罰

　　另據罰單，位華時任華夏銀行廈門分行重點客戶七部副總經理、夏銀行廈行pg電子·(中國)娛樂官方網站思明支行副行長周慧和時任華夏銀行廈門分行客戶經理的門分沒萬張孟、劉儀、三查陳藝偉、蘇閩峰被予以警告。

　　行政處罰信息公開表顯示，廈門國際銀行股份有限公司(下稱廈門國際銀行)因存在發行收益與實際承擔風險不相匹配的結構性存款；貸款風險分類不準確；個別貸款“三查”不到位；個人經營性貸款內控不到位共四項違法違規行為，被罰款220萬元。

　　時任廈門國際銀行金融部助理總經理林瑞明、陳景楠，時任廈門國際銀行廈門分行行長助理黃益龍和時任廈門國際銀行客戶經理莊小燕均被予以警告，其中黃益龍同時被罰款5萬元。

　　罰單金額超百萬元的還有中國進出口銀行廈門分行。行政處罰信息公開表顯示，中國進出口銀行廈門分行的三項違法違規行為包括：浮利分費；貸款“三查”不到位；貸款風險分類不準確三項違規，被罰款135萬元。

　　時任中國進出口銀行廈門分行公司客戶一處處長阮曉和時任中國進出口銀行廈門分行評估審查處副處長莊丹丹均被予以警告。

　　廈門農村商業銀行股份有限公司(下稱廈門農商行)則收到2張罰單，合計被罰80萬元。行政處罰信息公開表顯示，因未落實整改要求，導致屢次錯報銀行業監管統計報表，廈門農商行被罰款50萬元；時任廈門農商行戰略規劃部總經理盧燕燕被予以警告。此外，因未按照規定提供報告、報表等文件，廈門農商行被罰款30萬元，時任廈門農商行計劃財務部總經理柯港斯、風險總監兼授信審批部總經理柯愛文被予以警告。

　　另外，行政處罰信息公開表顯示，廈門翔安民生村鎮銀行股份有限公司(下稱廈門翔安民生村鎮銀行)因向關系人發放住房按揭貸款條件優于其他借款人同類貸款的條件；員工與客戶發生非正常資金往來；貸款“三查”不到位共三項違法違規行為，被沒收違法所得并處罰款合計171.9萬元。

　　時任廈門翔安民生村鎮銀行行長助理洪淑延，時任廈門翔安民生村鎮銀行業務三部總經理助理、大嶝支行常務副行長、業務四部常務副總經理李華，時任廈門翔安民生村鎮銀行大嶝支行客戶經理許華偉被予以警告。(更多報道線索，請聯系本文作者魏薇：vivi1257@163.com)(中新經緯APP)

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